Τραπεζική «ακτινογραφία» στους φοροφυγάδες

Από το τραπεζικό προφίλ του κάθε φορολογούμενου και ειδικά από τη δανειοληπτική του συμπεριφορά (π.χ. ύψος τοκοχρεολυτικών δόσεων), θα εξαρτάται εάν θα χτυπήσει ή όχι το «καμπανάκι» στην Εφορία, η οποία έχει ήδη ψηφιοποιήσει όλα τα οικονομικά δεδομένα φυσικών και νομικών προσώπων από το 2000 μέχρι σήμερα.

Τραπεζική «ακτινογραφία» στους φοροφυγάδες

Ένα βασικό στοιχείο που θα σημάνει τον πρώτο συναγερμό στις Αρχές είναι η σύναψη μεγάλων δανείων (στεγαστικών, καταναλωτικών κ.ά.) που συχνά δεν συμβαδίζουν με το εισόδημα. Σ’ αυτήν την περίπτωση η υποψία της Εφορίας έχει να κάνει με την πιθανότητα να προβαίνει κάποιος σε αυτήν την σύναψη δανείου για να δικαιολογήσει το πόθεν έσχες μιας αγοράς (π.χ. ακινήτου).

Το δεύτερο στοιχείο, που συνήθως αποκαλύπτει το αν αυτός που συνάπτει μεγάλα δάνεια έχει αδήλωτα εισοδήματα, είναι το ύψος των μηνιαίων δαπανών για την αποπληρωμή τόσο του «ύποπτου» δανείου, όσο και των πιστωτικών καρτών. Αποτελεί δηλαδή σοβαρή ένδειξη φοροδιαφυγής (αν όχι απόδειξη) το γεγονός ότι κάποιος εξοφλεί κάθε μήνα δάνεια και κάρτες, καταβάλλοντας ποσά που κινούνται στο όριο των εισοδημάτων του.

Πηγή: topontiki.gr

Best of internet